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争分夺秒!农行骆驼支行堵截一起电信诈骗

日期:2017年08月10日来源:中国镇海网

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  近日,中国农业银行骆驼支行成功拦截了一起电信诈骗,争分夺秒为客户挽救了10.8万元损失。

  骗子连环施计 会计上当受骗

  据某公司会计袁女士回忆,当天上午她在工作中接到电话,电话中“老总”告诉她,几分钟后会有一笔来自“鸿运公司”的资金打到公司账户上,让她注意查收。几分钟后,袁女士的QQ中便有一名自称是“鸿运”公司员工的QQ加她为好友。

  “我刚添加他为好友,对方就给我发送了一张23万元的转账凭证,告诉我说由于银行系统问题,转账需要6小时后才可到账,提醒我注意查收。”袁女士说。

  这边聊天刚结束,袁女士的QQ又收到公司QQ群中备注为“公司老总”的留言。由于该对话来自于自己的工作群,袁女士并未对此人的身份有所怀疑。

  “他询问我‘鸿运公司’的员工是否已经和我联系了,还问我资金到账情况,我告诉他钱还没有到账,随后他就问我公司账号上现在还有多少钱,我都如实告诉了他。”袁女士回忆说。

  过了几分钟后,“老总”便指示她将公司账号中的10.8万元打入一个名为“邹豪”的账号中,袁女士按照“指示”马上将钱打入对方账号。

  转账后,袁女士拨打电话通知老总,可老总说并未安排过任何转账。这时,袁女士才发现自己上当受骗,于是赶紧拨打农行骆驼支行客户经理的电话求助。

  银行快速反应 争分夺秒拦截

  当天11时许,农行骆驼支行客户经理接到袁女士的电话。就在客户经理接听电话时,该行大堂经理陈红正好路过听到了对话,她立即向客户经理了解情况。此时距离汇款时间已过去了约4分钟。

  “得知情况后,我第一想到的就是在‘骗子’将钱转走之前把资金追回来。”陈红说。于是她立即向袁女士询问了对方的账号。通过农行客服电话95599电话银行系统,陈红输入了三次错误密码将对方卡锁定,“这样对方的卡暂时无法交易,防止骗子实时将资金划转。”

  与此同时,银行客户经理通知了企业老总立即赶赴网点。银行柜员紧急帮其办理了借记卡应急控制业务,冻结了对方资金,全额拦截了10.8万元涉案资金。

  资金顺利被拦截后,陈红才松了一口气,她说:“幸好骗子没有通过其他手段将资金取出或转走,否则我们也没有办法了。”由于紧急冻结只能维持3天,陈红又提醒企业老总赶紧报警,建议通过警方来办理正式冻结,确保资金安全。目前,该案件还在进一步侦破中。

  转账尽可能 选次日到账

  根据2016年中国人民银行发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的规定,自2016年12月1日起,个人通过自助柜员机转账的,在发卡行受理后24小时内,可申请撤销转账。

  目前银行转账到账方式分为实时转账、普通转账和次日转账三种方式,其中实时转账资金会立刻进入对方账户,普通转账两小时后可到账,次日转账则指资金24小时以后才会转到对方账户。

  “一般情况下,只要客户选择的是普通转账或者次日转账方式,钱不会立即进入对方账户,此时客户是可以申请撤销转账的,这样也可以防止被诈骗。”陈红解释。

  警方提醒,市民遇大额转账时,一定要打电话或当面与当事人确认,如果在非紧急情况下,转账方式尽可能选择普通转账或次日转账方式,最大限度地减少自己的损失。切勿相信短信或者网上留言而轻易转账,以免上当受骗。

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